Мир инвестиций полон возможностей, способных принести прибыль предусмотрительным инвесторам. С таким количеством вариантов, из которых инвесторы могут выбирать, может возникнуть путаница. И вы хотите узнать, как выбрать лучшие инвестиционные возможности в 2022 году? Тогда вы находитесь в правильном месте!

Инвестиции в акции

Начнем список с возможности, которая первой приходит в голову большинству людей, когда речь заходит об инвестициях, а именно с акций.

Акция — это ценная книга с переменной доходностью, которая позволяет вам владеть долей в конкретной компании. Акция – это единица собственности компании. 

Большинство компаний выпускают и продают акции, чтобы привлечь больше капитала для финансирования своей деятельности.

Хотя акции имеют очень четкую концепцию, их не следует рассматривать как элементарные. Когда вы покупаете акции компании, вы, по сути, приобретаете небольшой процент этой компании. Стоимость ваших инвестиций будет напрямую связана с будущим успехом или неудачей компании, акции которой вы приобрели.

Поэтому перед покупкой акций компании важно провести глубокий анализ рассматриваемой компании и оценить, отвечает ли покупка их акций вашим интересам.

Для начала вам необходимо понять бизнес-модель компании, в которую вы планируете инвестировать, и знать, что представляют собой ее продукты и услуги. Так вы узнаете, как она зарабатывает деньги.

Теперь мы выделим несколько важных факторов, которые следует учитывать при инвестировании в публичную компанию: 

Финансовые результаты. Каждая публичная компания регулярно публикует свои финансовые результаты. Не просто смотрите на последние, но внимательно изучите отчеты за последние несколько лет, чтобы получить представление о формате компании. Она взрослеет? Это застой? Или в упадке? Некоторые важные показатели, которые следует учитывать: прибыль, чистая прибыль и прибыль на акцию (EPS). 

Отрасль — в какой отрасли работает компания? Исследуйте эту отрасль и познакомьтесь с ней, в частности, с ее будущими перспективами и всеми потенциальными проблемами, которые ждут вас впереди. Акции хорошей компании в неэффективной отрасли также могут иметь плохие результаты.

Конкуренция – с какой конкуренцией сталкивается компания в своей отрасли? Она лучше подготовлена ​​к успеху, чем ее конкуренты? Если нет, то вы можете ориентироваться не на ту компанию. 

Стоимость акций — только цена акций не может показать вам, недооценена компания или переоценена. Чтобы измерить стоимость акции, вы можете использовать соотношение цены и прибыли, соотношение цены и продаж, соотношение цены и балансовой стоимости и т. д.

Дивиденд — посмотрите, выплачивает ли акция дивиденд, какова его сумма, дивидендная доходность и коэффициент выплаты, чтобы узнать, стабильна ли выплата дивидендов.

Акции представляют очень широкие инвестиционные возможности, так как вы можете покупать акции компаний из самых разных секторов экономики по всему миру. 

Так же, как существует множество различных типов акций на выбор, подход к фондовому рынку может быть столь же разнообразным. Вот основные стили инвестирования в акции

  • Инвестиции в акции с дивидендами
  • Инвестиции в акции с ростом
  • Инвестиции в акции со стоимостью

Каждый из этих стилей имеет свои преимущества и недостатки. Выбор стиля, на котором следует сосредоточиться, может быть сделан на основе ваших финансовых возможностей, финансовых целей, устойчивости к риску и инвестиционного горизонта.

Инвестиции в облигации

Следующим инвестиционным инструментом, который мы рассмотрим, являются облигации, которые, особенно по сравнению с предыдущим представителем в нашем списке, представляют собой одну из самых стабильных инвестиционных возможностей. 

Облигация — это финансовый актив с фиксированным доходом, который обеспечивает долгосрочный способ привлечения средств от различных органов и учреждений. По сути, все облигации являются разновидностью долга (долговых ценных бумаг). Они представляют собой долговой документ, который представляет собой эффективное платежное обещание, сделанное эмитентом облигаций держателю долговых ценных бумаг в соответствии с условиями инструмента.

По сути, в случае с облигациями инвестор предоставляет кредит эмитенту. Взамен эмитент обязуется выплачивать инвестору фиксированную процентную ставку в течение заранее определенного периода времени. По истечении этого периода срок действия облигации истекает, и эмитент обязан полностью погасить первоначальную сумму займа. 

Облигации могут быть 4 видов:

  • Состояние
  • Муниципальный
  • Корпоративный
  • Транснациональные облигации

Государственные облигации считаются относительно безопасной формой инвестиций, они, безусловно, не лишены риска. Как и в случае с любым типом долга, существует риск дефолта. Уровень этого риска полностью зависит от органа-эмитента и влияет на доходность облигаций, при этом облигации с меньшим риском имеют более низкую доходность, и наоборот. 

Инструменты с фиксированным доходом, такие как облигации, наиболее популярны среди инвесторов с низким уровнем риска. Однако их предсказуемость и стабильность могут сделать облигации ценным дополнением к хорошо диверсифицированному инвестиционному портфелю. 

Инвестиции в фонды

Существуют инструменты, которые, в отличие от акций и облигаций, могут предложить вам доступ к более чем одной компании или стране, и это различные типы инвестиционных фондов, такие как биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды.

ETF означает «обменный торгуемый фонд» на английском языке или в переводе на российйский — биржевой торгуемый фонд и представляет собой ценную бумагу, которую можно покупать и продавать на соответствующих фондовых биржах через инвестиционного посредника, аналогичную обыкновенным акциям.

ETF могут предложить отличные возможности для достижения поставленных вами инвестиционных целей и могут отслеживать эффективность различных классов активов:

  • Индексы
  • Акции на компании
  • Облигации
  • Сырье
  • Валюты

Дадим определение взаимному фонду:

Взаимный фонд — это схема коллективного инвестирования, которая привлекает капитал посредством публичного предложения паев. Привлеченные средства затем инвестируются на рынках капитала для получения прибыли. Инвестиции могут быть направлены в акции, облигации и другие виды финансовых инструментов.

На следующем изображении вы можете найти сходства и различия между ETF и взаимным фондом.

Активами различных фондов можно управлять активно или пассивно. Активный фонд пытается превзойти рынок по своему выбору (фондовый индекс), в то время как пассивный фонд просто пытается воспроизвести рыночную производительность.

ETF и взаимные фонды могут быть очень хорошими возможностями для начинающих инвесторов или инвесторов, у которых нет достаточно времени для изучения отдельных акций или облигаций.

Возможно, самая известная инвестиция, рекомендованная легендарным инвестором Уорреном Баффетом, связана с пассивно управляемым биржевым фондом, который следует за показателями широкого американского индекса S&P 500.